監(jiān)管已下定論：國內比特幣交易平臺應“全部關停”

今天，記者從地方互聯(lián)網金融整治辦的監(jiān)管人士獲悉，監(jiān)管已對國內的比特幣交易平臺下了定論：“全部關停，并于近期退出市場。”

9月13日晚間，中國互聯(lián)網金融協(xié)會(下稱“中國互金協(xié)會”)發(fā)布風險提示稱，各類所謂“幣”的交易平臺在我國并無合法設立的依據。并表示，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應保持警惕，發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動線索應立即報案。

近期，各地監(jiān)管部門加強了對比特幣等虛擬貨幣交易平臺的調查。北京市金融工作局在9月上旬召開會議，要求代幣發(fā)行融資交易平臺以及虛擬貨幣交易平臺必須做出全面清理整頓工作。

實際上，監(jiān)管者的目光早在今年年初開始就聚焦在比特幣平臺上。1月6日，人民銀行北京營管部、央行上?？偛肯群蠹s談國內主要的比特幣交易平臺負責人。隨后，又組成聯(lián)合檢查組開展現(xiàn)場調查。

1月18日，央行公布調查結果顯示，幾大交易平臺都不同程度存在違規(guī)行為。比特幣中國存在超范圍經營、違規(guī)開展配資業(yè)務、投資者資金未實行第三方存管等問題;“幣行”(Okcoin)、“火幣網”違規(guī)開展融資融券業(yè)務，導致市場異常波動。此外，這些平臺均未按規(guī)定建立相關反洗錢內控制度。

中國互金協(xié)會在13日晚的風險提示中指出，近年來，比特幣、萊特幣以及各類代幣等所謂“虛擬貨幣”在一些互聯(lián)網平臺進行集中交易，涉眾人數(shù)逐漸擴大，所形成的金融和社會風險隱患不容忽視。

比特幣等所謂“虛擬貨幣”缺乏明確的價值基礎，市場投機氣氛濃厚，價格波動劇烈，投資者盲目跟風炒作，易造成資金損失，投資者需強化風險防范意識。

值得注意的是，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應保持警惕，發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動線索應立即報案。

風險提示中還強調，投資者通過比特幣等所謂“虛擬貨幣”的交易平臺參與投機炒作，面臨價格大幅波動風險、安全性風險等，且平臺技術風險也較高，國際上已發(fā)生多起交易平臺遭黑客入侵盜竊事件，投資者須自行承擔投資風險。不法分子也往往利用交易平臺獲取所謂“虛擬貨幣”以從事相關非法活動，存在較大的法律風險，近期大量交易平臺因支持代幣發(fā)行融資活動(ICO)已被監(jiān)管部門叫停。各類所謂“幣”的交易平臺在我國并無合法設立的依據。

中國互金協(xié)會同時呼吁：各會員單位應履行行業(yè)自律公約的承諾，嚴格遵守國家法律和監(jiān)管規(guī)定，不參與任何與所謂“虛擬貨幣”相關的集中交易或為此類交易提供服務，主動抵制任何違法違規(guī)的金融活動。

值得注意的是，國務院辦公廳也在13日發(fā)布關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見。提出到2020年，初步形成適應社會主義市場經濟要求、適合中國國情、符合國際標準的“三反”法律法規(guī)體系，建立職責清晰、權責對等、配合有力的“三反”監(jiān)管協(xié)調合作機制，有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風險。

比特幣的交易活動主要在中國，今年年初，僅比特幣中國、幣行Okcoin、火幣網三家國內平臺交易量就達到全球的98%。在監(jiān)管介入之后，中國境內的交易量明顯下降，但仍處于較高水平。截至9月14日14:30，根據國外網站bitcoinity.org，幣行Okcoin的交易量全球第二，占比12.45%，比特幣中國占10.64%，位列第三。

早在8月30日，中國互金協(xié)會就曾發(fā)布對ICO的風險提示。9月4日，央行宣布將ICO定性為非法金融活動，暫停國內一切交易。

根據人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布的《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。

“盡管這項政策是針對ICO，但其中對于比特幣等虛擬貨幣的定性可見一斑。”一位接近監(jiān)管人士對第一財經記者表示。

而近期其他國家對ICO及虛擬貨幣投資活動的監(jiān)管也趨于嚴厲。9月12日，英國金融市場行為監(jiān)管局(FCA)針對ICO和數(shù)字貨幣風險發(fā)布警告。FCA稱，ICO是高風險、投機性強的投資活動。這并非是FCA第一次對比特幣等虛擬貨幣提出風險警告。

近日，還有媒體報道稱，監(jiān)管當局決定關閉中國境內虛擬貨幣的交易所。

目前中國境內已經有第三方交易平臺國交網暫停所有幣種交易。截至目前，幣行Okcion、火幣網、比特幣中國國內三大平臺分別發(fā)布回復稱：目前并沒有接到相關通知。Okcoin幣行并稱，如果該報道屬實，可以轉型為數(shù)字資產點對點交易的信息平臺。