電信詐騙手法又出新招 武漢一女子慘被詐騙68萬(wàn)

電信詐騙騙子的騙術(shù)花樣不斷翻新，除了利用電話語(yǔ)音網(wǎng)關(guān)、“來(lái)電任意顯”軟件等工具，還開(kāi)始在電話中模擬電臺(tái)呼叫、警車警笛等背景音效使受害人放松警惕，近日武漢一市民不幸“中招”，被詐騙68萬(wàn)元。5日，武漢警方向社會(huì)披露并剖析了這起典型電信詐騙案件。

6月24日上午11時(shí)許，家住漢口的涂女士接到一個(gè)自稱是“北京市電信公司客服”的電話，對(duì)方在電話中準(zhǔn)確報(bào)出了涂女士的姓名和身份證號(hào)，稱涂女士的身份信息已經(jīng)泄露，有人利用其身份信息在北京申辦了一臺(tái)座機(jī)和一張銀行卡，要求涂女士盡快向北京市公安局大興分局報(bào)警，報(bào)警電話為010-xxxxxxxx。對(duì)方還主動(dòng)請(qǐng)涂女士撥打114核實(shí)“報(bào)警電話”的真?zhèn)?，半信半疑的涂女士隨即用座機(jī)撥打北京114查詢，發(fā)現(xiàn)該號(hào)碼的確屬大興分局。“客服”“關(guān)切”的說(shuō)，我們可以代為通知警方。

不久，“北京市公安局大興分局的許警官”打來(lái)電話，“你有什么事需要向我們報(bào)警?”涂女士將身份信息泄露的事說(shuō)了一遍，“許警官”說(shuō)：“你不掛電話，我通過(guò)警務(wù)中心查一下。”對(duì)方放下電話期間，涂女士聽(tīng)到電話中的環(huán)境音——“許警官”用電臺(tái)呼叫“警務(wù)中心”，“警務(wù)中心”答復(fù)，“該銀行卡涉及一起重大毒品案件，某犯罪集團(tuán)將該卡用于毒品交易洗錢(qián)，洗錢(qián)金額達(dá)238萬(wàn)。”涂女士大吃一驚。“許警官”再次拿起電話說(shuō)：“我們發(fā)現(xiàn)你的賬戶上有資金大進(jìn)大出的交易，你和此案有重大牽連，現(xiàn)在要對(duì)你進(jìn)行審查。”涂女士當(dāng)即否認(rèn)，“許警官”稱：“如果想證明你沒(méi)有參與洗錢(qián)，需要找檢察院申請(qǐng)做‘資金公證比對(duì)’”。

隨后，“許警官”把電話轉(zhuǎn)接到“北京市檢察院”，一名“林檢察官”說(shuō)：“把你賬上所有的資金轉(zhuǎn)到北京市公證處專用賬戶上，我們進(jìn)行‘資金公證比對(duì)’，審查完畢后全額退還給你。你不要掛電話，立即趕到最近的銀行，聽(tīng)我下一步指示。”亂了方寸的涂女士為了“洗清”自己，趕緊趕到振興路某銀行網(wǎng)點(diǎn)，離銀行50米時(shí)才又拿出電話繼續(xù)接聽(tīng)，“林檢察官”稱，“轉(zhuǎn)款時(shí)，不要掛電話，把手機(jī)放在口袋中，這是為了監(jiān)聽(tīng)你是不是說(shuō)的真話。”并特別“囑咐”，“此案重大，銀行里有許多壞人，千萬(wàn)不要向任何人泄露”。

涂女士來(lái)到柜臺(tái)前，銀行工作人員詢問(wèn)是否認(rèn)識(shí)對(duì)方，受蠱惑的涂女士謊稱“給孩子留學(xué)匯學(xué)費(fèi)。”并在銀行提供的《防騙告知書(shū)》上簽了字。然后將自己卡上的5萬(wàn)元、17萬(wàn)元、13萬(wàn)元分3次轉(zhuǎn)到對(duì)方賬戶。隨后，“林檢察官”把電話轉(zhuǎn)到“北京市公證處范姓公證員”的電話上，“范公證員”稱，我們已經(jīng)進(jìn)行了‘資金公正比對(duì)’，現(xiàn)在將把錢(qián)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬歸還給你，你需要準(zhǔn)備一張有6位數(shù)余額的銀行卡。已是身無(wú)分文的涂女士想起家里還有一張銀行卡，內(nèi)有30多萬(wàn)元，又急忙打的回家拿卡，再次趕到銀行，“范公證員”稱，按程序，你必須先把卡里的錢(qián)打過(guò)來(lái)，我們?cè)侔讶垮X(qián)款一并轉(zhuǎn)賬歸還。已經(jīng)完全失去判斷能力的涂女士又一次將卡上的33萬(wàn)元錢(qián)全部轉(zhuǎn)到對(duì)方賬戶。直到這時(shí)，涂女士才長(zhǎng)吁一口氣，此時(shí)已是下午1點(diǎn)半，她與對(duì)方保持通話長(zhǎng)達(dá)2個(gè)多小時(shí)。然而涂女士等了一下午都沒(méi)收到錢(qián)款，這才恍然大悟。

5日，負(fù)責(zé)案件回訪的武漢市公安局防電信詐騙工作專班民警崔志對(duì)此案進(jìn)行了剖析：犯罪分子一通話就馬上報(bào)出受害人的姓名和身份證號(hào)，并讓受害人自己打114核實(shí)電話真?zhèn)?，進(jìn)一步增大欺騙性，在取得了受害人的初步信任后，突然告知受害人涉嫌某犯罪，以要審查為由進(jìn)行恐嚇，使其自亂方寸，情緒波動(dòng)，從而為下一步詐騙做好鋪墊。隨后犯罪團(tuán)伙不斷變換警察、檢察官、公證員等角色迷惑受害人，達(dá)到對(duì)受害人的心理控制，使其步入陷阱。從本案犯罪團(tuán)伙對(duì)被害人一步一步實(shí)施的環(huán)節(jié)看，犯罪團(tuán)伙采?。好曰?mdash;—取得信任——突然發(fā)難——恐嚇誘導(dǎo)——心理控制——遠(yuǎn)程指揮——步入陷阱。按照事先編造好“詐騙劇本”一步一步演繹達(dá)到目的。

民警指出，這個(gè)騙局中其實(shí)有多處明顯的破綻。破綻一，電信公司不可能知道當(dāng)事人的銀行卡涉及洗錢(qián);破綻二，電信公司、公安局、檢察官、公證處這些各自獨(dú)立的部門(mén)不可能通過(guò)電話切換隨意呼轉(zhuǎn);破綻三，公安及司法機(jī)關(guān)在辦案時(shí)，會(huì)當(dāng)面詢問(wèn)當(dāng)事人，并形成文字筆錄，由當(dāng)事人簽名確認(rèn)，絕不會(huì)打電話涉及錢(qián)款操作。若受害人當(dāng)時(shí)冷靜對(duì)待，仔細(xì)辨別，完全可以避免巨額損失。

此外，民警介紹，“身份信息泄露或被人冒用”是這類電信詐騙案件的核心環(huán)節(jié)。依據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，個(gè)人申領(lǐng)銀行卡，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門(mén)規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，銀行方可為其開(kāi)立記名賬戶。在具體實(shí)施中，各商業(yè)銀行的信用卡申請(qǐng)審核中都明確了三親原則：即親見(jiàn)申請(qǐng)人本人、親核申請(qǐng)人身份證原件、親見(jiàn)申請(qǐng)人本人簽字。就算出現(xiàn)冒名辦理的情況，通過(guò)核對(duì)辦卡時(shí)的相關(guān)單據(jù)，被冒用者也能夠證明自身清白。

在總結(jié)今年來(lái)各類電信詐騙的常見(jiàn)手法及案例時(shí)，民警介紹，目前，電信詐騙案中犯罪分子的手法更趨專業(yè)化和欺騙性。首先是詐騙所使用的關(guān)鍵詞緊跟社會(huì)熱點(diǎn)，如假借“XX周年中獎(jiǎng)”、“醫(yī)?？ㄍ钢?rdquo;、“電話欠費(fèi)”、“郵包藏毒”等，冒充公檢法部門(mén)、公司客服、快遞等身份進(jìn)行詐騙;其次是軟件技術(shù)和場(chǎng)景設(shè)計(jì)升級(jí)，迷惑性更強(qiáng)，犯罪分子除了使用“來(lái)電任意顯”軟件，還開(kāi)始在電話中模擬警車警笛、電臺(tái)呼叫等背景音效使當(dāng)事人放松警惕;三是敏感詞“更新?lián)Q代”。部分犯罪分子不再使用“安全賬戶”、“轉(zhuǎn)賬”等公安機(jī)關(guān)廣泛宣傳的敏感詞語(yǔ)，而是改為所謂的“資金公正比對(duì)”、“銀行卡升級(jí)”、“接收財(cái)政撥款后查證”等“新詞”。